Negoceie Moedas Online Distrito Federal: Como faço para inserir opções de ações em quicken

Registre várias transações de contas de corretagem no Quicken 2012.

Quicken 2012 For Dummies.

O Quicken 2012 permite gravar todos os tipos de transações em uma conta de corretagem. Não apenas você pode fazer ações de lembretes e ações, mas também pode fazer várias outras coisas.

Como registrar títulos em contas de corretagem.

Se você investir em títulos, sabe que o preço de um título é, na verdade, citado como uma porcentagem do seu valor de face. Um título vendido por US $ 950 com valor nominal de US $ 1.000, por exemplo, é cotado como 95, porque o preço de US $ 950 é 95% do valor nominal de US $ 1.000.

O Quicken, no entanto, não permite que você descreva o preço de um título como um percentual. Você deve inserir o preço do título como seu preço em dólares e centavos.

Como registrar investimentos em metais preciosos em contas de corretagem.

Você pode usar o Quicken para registrar investimentos em metais preciosos. Suponha, por exemplo, que você esteja acumulando Krugerrands (moedas de ouro de 1 onça cunhadas na África do Sul). Para este investimento, o preço é o preço por Krugerrand, e o valor das ações é, na verdade, o número de onças (igual ao número de Krugerrands).

Como a Quicken não fornece campos de preço por onça ou número de onças, você insere as informações nos campos Preço e Ações na lista Investimento.

Como registrar as despesas com juros de margem em contas de corretagem.

Para registrar as despesas de juros da margem, clique no botão Inserir Transações e selecione Margem de Despesas com Juros na caixa de listagem suspensa Inserir Transação. Quando você fizer isso, o Quicken exibirá a versão da margem de juros da caixa de diálogo de entrada da transação de investimento, usada para descrever o custo da sua aventura financeira.

Somente os investidores mais sofisticados deveriam estar usando a margem de juros de margem, de qualquer forma. Se você é um desses cowboys financeiros ou cowgirls, você é inteligente o bastante para descobrir essas coisas sozinho.

Como pagar uma despesa variada

Às vezes você precisa pagar uma despesa. Raramente se vê isso para investimentos em ações ou títulos. Às vezes, as despesas surgem com interesses em imóveis (que podem ser tratados como ações ordinárias) ou investimentos em metais preciosos (que também podem ser tratados como ações ordinárias).

Se você precisar pagar uma taxa para o gerenciamento de conta ou para armazenar seu estoque de Krugerrands da África do Sul, por exemplo, você pode registrar uma despesa clicando no botão Enter Transaction e escolhendo Miscellaneous Expense na caixa de listagem Enter Transaction. Quando o Quicken exibir a caixa de diálogo, preencha as caixas na versão de despesas diversas da caixa de diálogo de entrada da transação de investimento.

Como registrar um retorno de capital.

O velho retorno do truque do capital. Às vezes, o dinheiro que você recebe porque você possui uma segurança não é realmente renda. Pelo contrário, é um reembolso de parte do preço de compra.

Considere este exemplo: você compra um título lastreado em hipoteca & # 8212; como um vínculo de Ginnie Mae & # 8212; para o qual o credor hipotecário (a pessoa que emprestou o dinheiro da hipoteca) paga não apenas juros periódicos, mas também uma parte do capital da hipoteca.

Obviamente, você não deve registrar a parte principal do pagamento que recebe como receita. Você deve registrar esse pagamento como uma redução do principal da hipoteca ou & # 8212; no jargão da manutenção de registros de investimentos & # 8212; como um retorno do capital.

Como outro exemplo, suponha que você invista em uma parceria limitada ou em uma relação de investimento imobiliário que comece a liquidar. Parte do dinheiro que os investidores recebem neste caso é realmente um retorno do seu investimento original ou um retorno do capital.

Para registrar uma ação de retorno do capital, clique no botão Inserir Transação. Quando o Quicken exibir a versão de retorno do capital da caixa de diálogo de entrada da transação de investimento, selecione Devolução do capital na caixa de listagem suspensa Inserir transação e descreva a segurança que está devolvendo o capital.

Como registrar transações especiais de investimento.

O Quicken também fornece alguns outros tipos de transação de investimento. O Quicken fornece transações especiais de investimento para registrar o recebimento de opções de ações, o exercício de opções de ações e a reprecificação de opções de ações. A Quicken também fornece tipos de transação de investimento para transações de venda a descoberto e de investimento para lidar com fusões, desmembramentos e reorganizações corporativas.

Como controlar ações com listas de relógio Quicken.

Quicken All-in-One Desk Referência Para Dummies.

Você pode adicionar ações e outros investimentos à sua Quicken Watch List para ajudá-lo a rastreá-los. Ao configurar uma Lista de observação, você pode listar ações de sua propriedade, ações que deseja possuir, ações semelhantes às que lhe interessam, índices de ações e qualquer tipo de investimento que você deseja monitorar.

Veja como configurar uma lista de observação no Quicken:

1 Abra o Centro de Investimento clicando no Centro de Investimento na Barra de Contas.

Certifique-se de que a guia Data de hoje esteja selecionada.

2 Role para baixo até que a Lista de observação apareça na parte inferior da tela.

Mesmo que você não tenha títulos na sua Lista de acompanhamento, a lista aparecerá, pronta para você preencher.

3 Clique no botão Adicionar um Security.

O botão Adicionar um segurança está na parte inferior da tela Lista de observação.

4 Na janela que aparece, insira o símbolo para a segurança que você deseja rastrear.

Se você não souber o símbolo, digite o nome da segurança (ou seu melhor palpite) e clique no botão Pesquisar. Quicken leva você até o Quicken, onde começa uma busca por sua segurança. Se por algum motivo (como você digitou incorretamente o nome da empresa ou a empresa é notavelmente obscura) Quicken não encontrar a segurança, vá em frente e procure o símbolo através de outras fontes, enquanto você está pendurado em torno de a Internet.

5 Quando você tiver o símbolo de ticker, clique em Avançar.

O Quicken pula on-line e descobre o nome da sua segurança e o tipo de segurança que é. Uma pequena caixa aparece, mostrando o que Quicken encontrou.

6 Clique em Avançar para aceitar a segurança.

Certifique-se de que a segurança encontrada pelo Quicken é a que você está interessado em rastrear. Se a segurança que aparece na janela Adicionar segurança ao Quicken estiver errada, clique em Cancelar e tente novamente. Se a segurança correta aparecer, clique em Avançar e o Quicken adicionará a segurança à sua Lista de observação. Aparece uma janela perguntando se você quer fazer isso novamente & # 8212; escolha Sim ou Não e clique em Concluído.

Rastreando estoque restrito em Quicken.

Como mencionei hoje, os funcionários da minha empresa receberam ações restritas, investindo em três anos. Eu decidi fazer alguma pesquisa para tentar determinar como rastrear o valor no Quicken, que eu uso para rastrear minhas finanças pessoais.

Pelo que posso dizer através de algumas pesquisas do Google, você não rastreia ações restritas como parte de seu patrimônio líquido. Aqueles mais familiarizados com o software do que eu sugiro gravar uma transação futura (para a data de vestimenta) ou usar o recurso de lembrete do Quicken para configurar um alerta para a data em que o estoque restrito se torna estoque comum.

Não tenho certeza se concordo. O Quicken controla as opções de ações, que não têm valor real até que a opção seja exercida. O estoque restrito é muito diferente? Há a chance de que a vestimenta não seja realizada (se eu não estiver com a empresa em 2009, por exemplo), mas o valor da ação deve ser incluído no meu patrimônio líquido atual?

Atualizado em 2 de janeiro de 2018 e publicado originalmente em 15 de março de 2006.

Luke Landes é o fundador do Consumerism Commentary. Ele vem blogando e escrevendo para a internet desde 1995 e tem construído comunidades online desde 1991. Saiba mais sobre Luke Landes e siga-o no Twitter. Veja todos os artigos de Luke Landes.

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Quando meu estoque restrito foi investido no mês passado (cerca de 300 ações), eles venderam 1/3 dele para pagar os impostos. Mas depois que as ações restritas foram concedidas e antes de serem adquiridas, recebi dividendos sobre o número total de unidades restritas. Não sei como você explicaria isso em Quicken.

A maneira como foi explicado pela empresa, nos é dado um & # 8220; extra & # 8221; unidade de estoque restrito, representando os dividendos que seriam informados entre agora e a data de aquisição. Portanto, não haverá dividendos acumulados na conta ao longo do tempo.

Eu não iria acompanhar / contá-lo pessoalmente, já que você não poderá comprá-lo por três anos.

Não, o patrimônio líquido de uma pessoa não deve refletir os ganhos futuros. Deve incluir apenas tudo o que você possui atualmente, menos tudo o que você deve no momento. Se as pessoas tivessem que incorporar ganhos futuros em seus cálculos de patrimônio líquido, então também deveriam incluir o VPL de sua pensão, o VPL de sua renda previdenciária, etc. Isso simplesmente não faz sentido.

Basta considerar a concessão de ações como um cheque de bônus que você verá abaixo da estrada. Você certamente não inclui o contracheque do mês seguinte em seu patrimônio líquido; a concessão de ações não é diferente.

Ah, é diferente do que a minha empresa fez. Eu realmente recebi os dividendos como receita no meu salário uma vez por trimestre, mesmo antes das ações restritas serem adquiridas.

Você provavelmente pode rastreá-lo como uma concessão de opção de ações com um preço impressionante de zero.

Se você for pago por dividendos de ações não adquiridas, talvez seja necessário controlar os dividendos separadamente.

opções de ações, que não têm valor real até que a opção seja exercida.

A concessão de opção de compra de ações não tem valor até ser exercida, não exercida.

Não tenho certeza se concordo com as afirmações de que as Unidades de Ações Restritas (RSU) devem ser ignoradas até serem adquiridas. Se você está trabalhando no mesmo local e está tentando equilibrar seu portfólio, convém saber sobre esses compartilhamentos. Considere trabalhar na empresa X. Nessa empresa, você tem um Plano de Compra de Ações de Empregado (ESPP) com desconto, você tem um plano de Opção de Compra de Ações (SO) e tem a oportunidade de fazer RSUs.

Se o seu portfólio contém ações de X de quatro fontes potenciais (Market, ESPP, SO, RSU) e você está tentando equilibrar seu portfólio, você vai querer ver a imagem completa dessas coisas para que você possa, por exemplo, diminuir sua O mercado comprou ações ou ações ESPP reconhecendo que você tem a empresa X coberta por RSU ou SO.

Acho que o Quicken precisa ativar esse tipo & # & amp; # 8221; de transação com uma extensão simples do tipo de Opção de Stock que eles já têm, mas abranja as nuances de nenhum custo, e quaisquer implicações tributárias que são diferentes (eu penso eles são diferentes, mas não estão claros nos detalhes no momento).

Eu acho que é uma péssima ideia ignorar essas RSUs porque você acha que elas não têm valor. Eles valem tanto quanto opções de ações e precisam ser rastreados.

Alguns casos em questão: A) se eu me aposentar, recebo as RSUs, não importa o quê. Eles têm valor então como uma ocorrência definida?

B) Se eu morrer, minha esposa receberá as RSUs. Não seria ótimo se eu não registrasse o fato de que eles deviam a ela e ela nunca os recebia?

Estes não são opções de ações com um preço de exercício de 0. Eles podem ter dividendos ao longo da sua vida, mesmo antes da aquisição, e no exercício, eles são imediatamente tributáveis. De fato, algumas empresas vendem automaticamente uma parte de impostos. O Quicken precisa de uma maneira de registrar essa transação.

Eu pré-inseri RSUs como & # 8220; compartilhamentos adicionados & # 8221; no futuro. Quando investido, editei a entrada para as "ações compradas" & # 8221; com dinheiro na conta junto com outras três transações. Uma é uma entrada de renda com uma nova sub-categoria salarial de RSU Income & # 8221 ;. Outra venda para cobrir ações secundárias. Um terceiro & quot; retirar & # 8221; dinheiro para o governo dos EUA com uma divisão para cobrir o imposto de renda federal, o imposto FICA e o imposto Medicare.

Eu concordo com essa abordagem mais, em comparação com tentar encaixar as RSUs no Assistente de Opções de Ações da Quicken. (Observe que no Quicken 2010 Premier ainda não há escolha de RSU nesse assistente & # 8211; surpreendendo!). No entanto, sugiro que, em vez de postar a retenção como uma transação de retirada, coloque-a como várias & # 8220; Misc Despesa & # 8221; transações, cada uma com a categoria correta. Quando eu tentei usar um WIthdraw com divisões, minha Atividade de Investimento os números estavam desligados, mas eram bons quando eu usava várias transações MiscExpense.

Eu simplifiquei um pouco mais, embora você deva verificar se isso funcionará para você. Primeiro criei uma nova subcategoria chamada & # 8220; RSU Grant & # 8221; sob o & # 8220; Salário & # 8221; categoria. (Semelhante ao EdP acima)

1) Eu inseri um depósito com uma transação dividida: um & # 8220; positivo & # 8221; entrada para o & # 8220; Salário: RSU Grant & # 8221; onde o valor é o número de ações x valor de mercado e, em seguida, uma entrada para cada um dos itens fiscais envolvidos (Federal, Estadual, Medicare, etc.) Então, basicamente, o total da transação acaba sendo a Remuneração Salarial: RSU menos Impostos e montante é depositado em dinheiro.

2) Utilizando o total da transação de (2) acima, compre as ações remanescentes pelo valor de mercado.

Ao final dessas duas transações, terminei com a subvenção de RSU expressa em dólares (valor tributável), impostos pagos e ações remanescentes a valor de mercado (que é minha base de custo).

Note que existem (pelo menos) duas maneiras diferentes pelas quais as empresas fazem isso. Um é chamado de "estoque restrito". # 8221; Neste método, você é realmente o proprietário do estoque, no entanto, você não obtém o certificado e não pode vendê-lo até os coletes. Nesse meio tempo, você é o dono, portanto, obtém os dois dividendos e o direito de votar nessas ações. Normalmente, os dividendos seriam pagos pelo seu cheque nominal com deduções, porque é uma receita baseada no empregador. O segundo método é chamado de & # 8220; unidades de estoque restritas & # 8221; (RSUs). Neste caso, você recebe direitos sobre as & # 8220; unidades & # 8221; que representam ações, mas não ações reais em si. Quando você veste, as unidades são convertidas em ações. Nesse meio tempo, você não tem o direito de votar no estoque. Além disso, você não receberá dividendos, mas obterá RSUs adicionais que representam os dividendos que você teria ganhado, e esses também serão convertidos em ações quando você for adquirido. Se o seu emprego terminar antes da aquisição, no entanto, você não obterá o estoque nos dois casos e, no caso de RSUs, você nunca receberá os dividendos.

Tentei inserir uma opção de ação com preço de exercício 0 no Quicken para o qual uma janela pop-up declarava o seguinte: "Uma opção de ações para funcionários deve ter um preço de exercício. Se você recebeu ou receberá uma concessão de ações, basta adicionar os compartilhamentos à sua conta. & # 8221; Espero que ajude.

É muito mais fácil do que tudo isso. Se você estiver usando o Quicken, provavelmente também está gravando seus contracheques regulares. Você simplesmente faz um depósito em dinheiro na conta de investimento no Quicken, onde, eventualmente, colocará seus estoques para rastreamento da mesma forma como faz suas verificações de folha de pagamento hoje. Liste sua conta de renda, todas as suas deduções de impostos, etc. Isso ocorre porque seu RSA é registrado como receita regular e os impostos regulares são retirados. Então você faz uma entrada para comprar ações no mesmo dia, no valor do dinheiro que você recebeu. Tudo está coberto então.

Desculpe, esqueci de mencionar que você precisa digitar o valor total como um número negativo, e todos os impostos como um número positivo, porque nas contas de investimento, sua conta de renda será um saldo de crédito para aumentar, e os impostos serão um débito balance & # 8230; você provavelmente todos já sabem disso, apenas pensei que eu falaria.

Adicionar capacidade para inserir opções de ações e concessões de unidades de estoque restritas no Quicken para Mac.

Postado 1 ano atrás.

e pode ser selecionado quando você insere uma transação manual. Então você pode usar os comandos certos para criar a transação .. Eu ainda acho que há um problema com base de custo .. porque tem um problema com 1 opção é igual a 100 compartilhamentos. Então, eu não tenho certeza de como completa toda a informação é, mas agora para mim eu tenho sido capaz de adicionar manualmente minhas operações de opção. Eu não fui capaz de limpar as transações convertidas (eu convertido a partir da versão do Windows) No entanto, acho que uma vez que tenham expirado, a conta global reflete isso, ou seja, a opção se foi. e eu adiciono outra transação manual para contrariar qualquer aspecto aberto da transação convertida. (em muitos casos, haverá 99 ações por aí porque achava que o negócio era apenas 1). Espero que isso ajude .. melhor que eu possa descobrir neste momento.

A visão do portfólio mostra (eu transpus colunas e linhas para facilitar a entrada como texto puro):

Símbolo: ANSS 170421C00095000.

Base de custo: - $ 44922,00.

Ganho / Perda Total: +44504,00 (99,07%)

O ganho / perda total é a diferença entre o valor correto e a base de custo incorreta.

A base de custo correta é - $ 449,22 e o ganho / perda correto é + $ 31,22 (6,95%)